고배당에 주가상승까지 커버드콜 ETF 추천 (ISA, 연금저축펀드, IRP ETF)

ISA 계좌나 연금계좌(연금저축펀드, IRP)를 운용하는 분들의 고민은 계좌를 어떻게 운용하여 성과 있는 투자를 할 수 있을까라는 것입니다. 성과 있는 투자를 위해서는 좋은 종목에 투자해야 하며, 좋은 종목을 선별하는 능력이 있어야 합니다. 이번 포스팅에서는 고배당에 주가상승까지 있는 대표적인 커버드콜 ETF 비교 분석하여 고배당에 주가상승까지 있는 커버드콜 ETF를 추천해 드리겠습니다. 해당 ETF는  ISA, 연금저축펀드, IRP 등에서 투자가 가능하니, 참고하시길 바랍니다.

[목차]

커버드콜 ETF 추천

1. 커버드콜 ETF

커버드콜 ETF는 커버드콜 운용방식을 활용한 ETF를 말합니다. 보통 커버드콜에 대한 인식이 좋지 못한데요. 주가를 깎아서 배당을 한다고 생각하기 때문입니다.

실제로 오래전 출시된 커버드콜 ETF들을 보면, 고배당은 유지하나 주가가 지속 하향 하는 것을 볼 수 있었습니다. 주가를 깎아서 배당하는 꼴이지요.

이렇게 주가가 깎으면서 배당을 한다면 투자자들에게는 별로 좋은 선택지가 될 수 없습니다.

그러나 최근 출시된 커버드콜 ETF들을 보면, 고배당을 유지하면서도 주가가 상승하는 놀라운 퍼포먼스를 보여 주고 있습니다.

더욱 놀라운 사실은 이러한 커버드콜 ETF의 토털리턴이(주가+배당 재투자) 대표적인 지수 종목인 QQQ 지수를 충분히 따라잡고 있다는 것입니다.

따라서 은퇴시점이 얼마 남지 않았거나, 고 배당으로 현금흐름이 필요한 투자자들에게 커버드콜 ETF는 좋은 선택지가 될 수 있습니다. 

2. 커버드콜 ETF 추천

미국상장 커버드콜 ETF 추천

미국에 상장되어 있어서 일반계좌에서 투자할 수 있는 추천 커버드콜 ETF는 2가지입니다. 

• JEPQ
• GPIQ

JEPQ는 JP 모건에서 운용하는 커버드콜 ETF로 나스닥 100 구성 종목과 주식연계채권에 투자해서 주가와 고배당을 추구하는 상품입니다. 

월 배당을 하며 배당 수익률은 9.43%입니다. 운용보수는 연 0.35%입니다.

GPIQ는 골드만삭스에서 운용하는 커버드콜 ETF로 나스닥 100에 콜 전략으로 투자하여 주가상승 및 고배당을 추구하는 상품입니다.

월 배당을 하며 배당 수익률은 9.89%입니다. 운용보수는 0.29%입니다.  

해당 ETF들을 QQQ와 주가와 비교해 보겠습니다. 

커버드콜 ETF 추천 비교

위의 그래프는 배당금 재투자를 가정한 누적 토털리턴입니다. 다시 말해   JEPQ, GPIQ에서 나온 배당금을 재투자했을 시 투자 성과를 비교한 것입니다.

1년 기준 수익률을 비교해 보면, QQQ가장 앞서고, 그다음이 JEPQ, GPIQ 순입니다. 

기간을 6개월 해 보면 어떨까요?

커버드콜 ETF 추천 비교

6개월 기준 수익률을 비교해 보면, JEPQ가 가장 앞서고, 그다음이 GPIQ, QQQ 순입니다. 

QQQ와 비교해 볼 때, 해당 커버드콜 ETF의 퍼포먼스가 결코 나쁘지 않다는 것을 잘 보여 줍니다.

고배당 커버드콜 ETF는 많습니다. 그러나 배당을 하면서 지수가 하향세를 그리거나, 지수가 평행성을 그리는 ETF가 대다수입니다.

반면  JEPQ, GPIQ는 연 10%에 가까운 고배당을 실시하면서 동시에 주가가 상승한다는 놀라운 퍼포먼스를 보여 주고 있습니다. 

따라서 주가 상승과 더불어 고배당 ETF를 찾는 분들에게 JEPQ, GPIQ를 추천하고 싶습니다. 

JEPQ, GPIQ는 은퇴시점이 얼마 남지 않았거나, 또는 배당으로 현금흐름이 필요한 분들에게 적합한 커버드콜 ETF입니다. 

해당 ETF들을 ISA, 연금저축펀드, IRP와 같은 절세계좌에 투자할 수 없을까요?

아시는 바와 같이  ISA, 연금저축펀드, IRP와 같은 계좌에서는 미국 주식에 직투(직접투자) 할 수 없습니다.

그러나 위의 소개해드린 미국 상장 ETF와 같은 성격의 국내 상장 미국 ETF가 있습니다.

국내상장 커버드콜 ETF 추천

한국에 상장되어 있어서 일반계좌 및 절세계좌에 투자할 수 있는 추천 커버드콜 ETF는 2가지입니다. 

• KODEX 미국 AI 테크 TOP10 타겟커버드콜
• TIGER 미국 테크 TOP10 타겟커버드콜

KODEX 미국 AI 테크 TOP10 타겟커버드콜은 삼성자산운용에서 출시한 ETF로 미국 AI 핵심 10개 종목에 커버드콜 전략으로 투자하는 ETF입니다.

매월 배당을 실시하며, 배당수익률은 9.51%입니다. 연 보수는 0.5816%입니다.

TIGER 미국 테크 TOP10 타겟커버드콜는 미래에셋자산운용에서 출시한 ETF로 나스닥 시가총액 상위 10개 기업에 커버드콜 전략으로 투자해 연간 10% 배당수익을 목표로 하는 ETF입니다.

매월 배당을 실시하며, 배당수익률은 8.49%입니다. 연 보수는 0.8164%입니다.

주가를 살펴볼까요?

커버드콜 ETF 추천 비교

KODEX 미국 AI 테크 TOP10 타겟커버드콜 출시가 1년이 되지 않아 비교 기간을 6개월로 하였습니다.

역시 마찬가지로 미국 나스닥 지수를 추종하는 미국 나스닥 100과 비교해 볼 때, 6개월 기간 오히려 해당 ETF들이 더 놓은 성과를 보여 주었습니다.

TIGER 미국 테크 TOP10 타겟커버드콜 수익률이 제일 좋았고, 그 뒤가 KODEX 미국 AI 테크 TOP10 타겟커버드콜, 미국나스닥 100 순입니다.

물론 기간이 6개월 한정이라 해당 ETF가 나스닥보다 무조건 더 좋다는 결론을 내릴 수는 없습니다.

그러나 위에서 본 바와 같이 커버드콜은 제살 깎아 먹이라는 오명을 충분히 벗을만한 ETF임을 잘 보여 주고 있습니다.

3. 커버드콜 ETF 추천 결론 및 후기

저는 미국 주식에 투자할 수 있는 일반계좌와 ISA, 연금저축펀드를 운용하고 있는데요.  ISA, 연금저축펀드에는 KODEX 미국 나스닥 100, KODEX 미국배당다우존스, 고배당 커버드콜 ETF 상품들로 채워 놓았습니다. 

비율은 미국 나스닥 100 30%, 미국배당다우존스 40%, 고배당 커버드콜 30%입니다. 

ISA 계좌의 경우, 최대 400만 원 (일반형 200만 원)까지 비과세가 적용되고 그 이상 수익에 대해서는 9.9% 분리과세가 되는 장점이 있고, 연금저축계좌는 과세가 이연 되고 연금이 개시되는 55세부터 저율과세(5.5%)를 실시하기 때문에 해당 ETF를 투자하기에 매우 적합합니다.

따라서 소개해 드린 커버드콜 ETF를 ISA, 연금저축펀드, IRP와 같은 절세계좌에서 운용한다면 더 좋은 성과를 보여 줄 것으로 기대합니다. 

성과 있는 투자를 위해서는 좋은 종목을 계속 발굴해야 합니다. 위의 소개해 드린 ETF들은 QQQ와 비교해도 전혀 손색이 없는 좋은 ETF라고 할 수 있습니다. 

물론 주식시장은 늘 예상치 못한 위험이 있기 때문에 분산 및 분할 투자는 기본입니다. 

지금까지 추천 커버드콜 ETF에 대해서 소개하였습니다. 

오늘도 행복하고 웃음 가득한 하루 보내시길 바랍니다. 감사합니다.  

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