JEPQ 주가, 배당금, 배당일, 수수료 한번에 알아보자 (QQQ, SCHD 비교,1억 투자시 배당금은?)

해외주식 하시는 분들이라면 JEPQ에 대해서 들어 보셨을 텐데요. 저도 가장 많은 금액으로 JEPQ에 투자하고 있습니다. 이번 포스팅에서는 JEPQ 주가, 배당금, 배당일을 알아보고 QQQ, SCHD 비교하여 과연 어떠한 장점과 단점이 있는지 함께 알아보겠습니다.

[목차]

JEPQ 주가, 배당금, 배당일, 수수료

1. JEPQ ETF 주가 및 기본 개요

• 운용사 : JPMorgan
• 상장일 : 2022.05.03
• 배당률 : 11.52% (월배당)
• 수수료 : 0.35%
• JEPQ 주가 : 51.49$

JEPQ는 세계 최대 금융 서비스 기업인 JPMorgan에서 만든 ETF입니다. 상장일은 22년 5월로 대략 3년 정도 되었네요. 

배당률은 현재 11.52%이며 월배당을 실시합니다. 

수수료는 0.35 %로 패시브 ETF 보다는 비싸지만 다른 액티브 ETF에 비해 비싼 편은 아닙니다. 

25년 5월 3일 기준 주가는 51.49$, 원화로는 73,481원입니다. 원화 가격은 환율에 따라 달라지는 점을 유의하시길 바랍니다. 

더 자세한 내용은 하단 링크를 타시고 검색창에 " JEPQ"을 기입하시고 검색하면 더 JEPQ에 대한 많은 리포트를 확인할 수 있습니다 

https://am.jpmorgan.com/us/en/asset-management/adv/search/

Search Result | J.P. Morgan Asset Management

 

2 JEPQ 어떻게 높은 배당을 유지하나?

JEPQ가 높은 배당을 실시할 수 있는 이유는 운용방식 때문인데요. JEPQ은 보유한 주식에 대해 콜 옵션(커버드콜)을 매도하여 지속적인 수익을 얻는 전략을 취합니다. 

예를 들어, 기초자산(나스닥 100)을 보유하고 있으면서 콜옵션을 팝니다. 콜옵션이란 "특정 주식을 일정한 가격에 미래에 살 수 있는 권리"를 말하는데요. 이 권리를 판매함으로 프리미엄을 받습니다. 

콜옵션을 행사하면 상승 이익은 제한되지만 프리미엄 수익은 확보가 되어 높은 배당을 실시할 수 있는 것입니다. 

다만 JEPQ의 경우, 100% 주식이 아니라 주식 이외 '기타' 투자 자산으로 구성되어 리스크 분산과 수익원 다각화에 기여합니다. 

이러한 점은 같은 성격의 GPIQ 상품과 비교해 보면 쉽게 이해되는데요.  GPIQ 주식 비중이 거의 100%인 반면에 JEPQ는 주식비중 82.84%와 현금 2.50%, 기타 14.66%로 되어 있어 있습니다. 

JEPQ의 경우 구성종목에 JPMorgan US Government Money Market Fund 즉 MMF를 포함하고 있습니다. (JEPQ :2.14%, JEPI :1.49%) MMF는 남은 돈을 잠시 보관해 안전한 이자 통장 같은 역할을 합니다. 

또한 JEPQ나 JEPI는 자산 비중에 대략 14%~12%를 Other(기타 항목)로 포함시키는데요. 이 기타 항목에 ELN(Equity-Linked Notes, 주가연계증권)와 같은 파생상품을 포함하고 있습니다.

이는 거의 100% 주식으로 이루어진 GPIQ, GPIX는 차이를 보이는 부분입니다. 

ELN (Equity-Linked Notes)는 주식이나 지수의 수익률과 연계된 구조화된 금융상품으로, ETF의 수익률을 높이기 위해 사용됩니다. 다만 ELN은 ETF의 수익률을 높이기 위해 사용되지만, 구조에 따라 리스크가 존재할 수 있습니다.

JEPQ GPIQ 구성종목 비교

 

 

JEPQ와 GPIQ의 토털리턴(수익률)은 비슷한데요. 상승장일 때는 GPIQ가 좀 더 유리하고 하락장 및 횡보장일 경우 JEPQ가 좀 더 유리할 수 있습니다. 어떤 ETF가 유리한지는 GPIQ의 출시가 얼마 되지 않아 좀 더 지켜봐야 할 것 같습니다. 

 

3. JEPQ ETF QQQ, SCHD 주가 비교

많은 사람들이 투자하고 있는 QQQ와 SCHD와 주가를 비교해 보겠습니다. 받은 배당금까지 재투자했을 시 퍼포먼스입니다.

JEPQ가 출시 3년이 넘지 않아 3년 비교해 보면 QQQ가 수익률이 가장 좋았고, 그다음 JEPQ 그리고 마지막이 SCHD입니다.

SCHD의 최근 수익률이 생각보다 별로라는 생각이 들었습니다.

특히 최근 3년 SCHD 수익률은 15.01%로, SCHD에 투자했던 많은 투자자들의 이탈률이 증가하고 있습니다.

JEPQ는 지금과 같이 시장 변동성이 높을 때 옵션 프리미엄이 증가하여 배당이 커질 수 있다는 장점이 있습니다.

QQQ와 같은 지수와 더불어 현금흐름을 창출하는 JEPQ를 적절하게 분배해서 투자한다면 좋은 성과가 있을 것으로 보입니다 

 

4. 25년 JEPQ 배당락일, 배당지급일, 1주 배당금 

JEPQ ETF 배당은 월 배당을 실시하는데요. 예를 들어, 100만 원 투자 시 대략 11만 원 정도를 배당하고 11만 원을 12달로 나눠서 받는다고 보시면 됩니다. 물론, 월 배당률은 운용실적에 따라 달라집니다.

JEPQ ETF 배당락일은 보통 영업일 기준 매월 1일이며, 배당지급일은 배당락일 기준 5일 이내 지급됩니다.

JEPQ의 배당금을 받으려면 배당락일까지 해당 주식을 보유하고 있어야 합니다.  그 이후에는 주식을 팔아도 무방합니다. 

 

5. JEPQ 1억 투자 시 받는 배당금 

지금 환율을 고려해서 1억 투자지 받는 배당금을 계산해 보겠습니다.

JEPQ의 현재 주가는 73,471원(51.49$)입니다. 

1억 투자 시 대략 1,361주를 구매할 수 있습니다. 1주 배당금은 연 8,467원(11.52%)으로 1년에 대략 11,523,587원을 배당으로 받을 수 있습니다. 매달 960,298원을 받게 되는 것입니다.

다만 배당을 받게 되면 15%의 배당 수수료가 붙게 되는데요. 15%의 배당 수수료를 제외한 실제 배당금은 연 9,795,049원입니다.

수수료를 제외한 배당금은 매월 816,254원입니다. 매월 100만 원을 받으려면 1억 보다 2~3천만 원 더 투자해야 합니다. 

 

6. JEPQ 주가 결론 및 투자 후기

지금까지 JEPQ 주가 배당일, 배당금에 대해서 알아보았습니다.

JEPQ의 지금까지 퍼포먼스를 살펴볼 때, 최상의 ETF라고는 할 수 없지만 적어도 나스닥 100의 상승률을 어느 정도 따라가고 하락장에서도 일정한 배당으로 현금흐름을 만들 수 있다는 장점이 있습니다. 이는 하락장 또는 횡보장에서 큰 장점입니다.

이번 하락장에서도 마음 편하게 투자할 수 있었습니다. 

다만 최근에 눈에 들어온 GPIQ를 보고 있는데요. 최근 1주일 JEPQ와 GPIQ를 비교해 보니  GPIQ 수익률이 미세하게 앞서는 것을 볼 수 있었습니다.   

다음에는 GPIQ에 대해서 자세히 다루도록 하겠습니다.

JEPQ는 배당과 지수상승을 동시에 누릴 수 있는 좋은 상품입니다. 이러한  JEPQ의 장점은 은퇴가 얼마 남지 않는 투자자들에게 적합할 수 있습니다. 

다만 이전 데이터가 앞으로의 주가를 보장해 주는 것은 아니니  투자 시 유의하시길 바랍니다. 감사합니다. 

 

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